声明」本文为财说得明白原创,各平台转载均需联系财说得明白”获得授权 把时间调回到2020年10月,当时最活跃的话题是蚂蚁上市,一批被称之为蚂蚁基金的创新未来主题基金被全民热捧。 现在18个月过去,这一批基金被锁定了一年半之后,终于面临解禁,近日,这几只基金纷纷发布最新的官方消息。 当初的600亿资金,现在还剩下多少?现在的情况下,持有人是走是留? 现在回头看当然知道事情的结局是怎么样,但是在当时大家都对蚂蚁上市充满了热情,觉得这一个独角兽上市一定可以分享相关的收益,所以大家都在期待股票上市打新的同时,也希望能够通过基金获得战略配售。 在2020年9月,这一批被冠名为创新未来18个月的基金同时发行,分别来自5个不同的基金公司。 平时买基金的时候,大家可能还要考虑基金公司的实力,还要考虑基金经理的过往业绩。但是这一次明显不同,大多数投资者都没有考虑这两方面的因素,只着眼于即将上市的巨无霸,甚至很多投资者此前没有基金投资的经验,仅仅是看到某宝上面的宣传页面,就决定购买。 为了推动这一批基金的发行,相关方面也花费了很多的心思,但是很多网友晒出截图,表示自己意想不到居然被电话推销了。 正常情况下,如果你在银行有几十万上百万的资产,有可能打电话给你,说服你购买某一只新基金。 但是让人想不到的是,这一批创新未来基金发行的时候,很多网友收到电话,仅仅是为了鼓励自己买几千元,甚至更少金额。 当时5只基金全部都启动了比例配售,每只基金的限额120亿,在大肆宣传之下,全部基金都超额完成。 但悲催的是,基金成立不足一个月就传来消息,这一批基金再也不叫蚂蚁基金了,因为蚂蚁不上市了,从此之后,这批基金只叫创新未来。 想不到这一批基金在募集时受到第1次的舆论压力,刚成立不久,又受到了第2次的舆论压力。 募集时的舆论压力来自于销售渠道。正常新基金发行时主要的销售渠道是银行,但是这一批基金发行时,却全部都没有在银行销售,导致当时好几家银行公开表示不满,招商银行甚至临时找了一只新基金提前了发行档期,与蚂蚁基金的发行进行对抗。 而成立不久之后的第2次舆论压力,则来自于蚂蚁不能上市,投资者纷纷表达巨大的不满,明明是冲着蚂蚁买的,蚂蚁不能上市了,自己的资金却要被套牢18个月。 还好不久之后几家基金公司都纷纷宣布,短期开放一个月的时间,让投资者可以选择提前赎回,虽然当时的方法比较曲折,但是毕竟给了大家一个解决的方案。想提前赎回的投资者可以先把基金从a份额转到B份额,然后再赎回B份额,免收赎回费。 其实有兴趣的朋友可以翻看2020年10月前后的文章,财说得明白在募集时就提醒大家不要过于激动,认真考虑这些基金是否值得购买;而在可以免费赎回时也提醒过大家尽可能选择赎回。 但可惜的是,依然有不少的投资者错过了这一次赎回的机会。 易方达创新未来成立时120亿份,当时临时开放赎回了将近41亿份,依然有79.12亿份被封锁至今。 鹏华创新未来成立时也是120亿,临时开放时被赎回了43.6亿,目前剩下76.44亿。同样的其他几只基金也大约被赎回了30%左右。 因此最初的600亿,在2020年末的一次临时开放之后,降至500亿以下。 相信当时不愿意赎回的投资者都是希望这几只基金可以带来不错的回报,但是事与愿违,这一批基金成立于2020年的第四季度,最初的一个季度刚刚成立,还没有来得及建仓,进入第2个季度之后,就遇到了2021年春节之后的快速下跌。 随后整个2021年股市上下震荡,大多数基金表现都不太好,而这一批创新未来基金同样也出现了比较大幅度的亏损。 现在马上就够一年半了,这一批封闭基金即将转为开放基金。 在此前封闭的时候,大家想赎回却没办法赎回,但是现在进入开放期之后,大家想赎回却不敢赎回。因为这5只基金,到目前为止,只有易方达的一只没有亏损。 易方达创新未来的基金经理是陈皓,目前的净值是1.045元,也就是说,这些基金只有人在经过一年半之后,虽然中间也出现过亏损,但是现在总算弥补了亏损,获得了一点点的收益。 虽然收益不多,总算没有亏损,而这一年半的收益率,与市场上的偏股型基金平均收益率也比较接近,总算还对得起投资者。 但其他几只基金就没这么幸运了。 中欧创新未来目前亏损3.5%,华夏的目前亏损13.4%,汇添富的目前亏损19%,表现最差的鹏华已经亏损了35%。 但是大家要注意,这几次亏损的基金中中欧的虽然表现最好,但是近期发生了基金经理的变动,周应波已经从这一只基金里卸任。 华夏的基金经理是周克平,汇添富的基金经理是劳杰男,这两位基金经理都没有发生变更,而这两只基金目前亏损的额度14%和19%,即使开放,相信大多数投资者也不舍得现在赎回。 不过考虑到现在股市跌到目前的水平,未来有可能会出现修复性的上涨,所以投资者不用急着赎回这两只基金,等待有一定幅度的上涨,亏损的水平减少之后再考虑赎回。 但是鹏华创新未来就比较难处理。这一只基金的基金经理是王宗合,他管理的众多基金中不仅仅这一只基金,其他基金在近一年多的表现也比较差,即使未来的基金和股市有所上涨,鹏华创新未来的幅度也难以预料。 因此,这只基金需要择机赎回,或转换成其他基金。 财说得明白,带你看懂财经现象背后的真相。 长按下方大拇指有惊喜,你的每个点赞都是我们创作的动力,点赞越多更新越快。